Мошенничество

На сегодняшний день аферисты, желающие нажиться за счет других людей, знают все о том, как взять кредит на другое лицо в сети Интернет и не попасться в руки правоохранительных органов. В последнее время похищение и торговля персональными данными превратились в бизнес для киберпреступников.

В Интернете существует множество ресурсов, требующих ввода личных данных, в результате чего Ваша личная информация, с достаточно большим процентом вероятности, может попасть в руки злоумышленников. Завладев частной информацией, злоумышленники будут действовать по своему усмотрению, распоряжаясь такими данными, и далеко не факт, что мошенники ограничатся лишь оформлением фиктивных Договоров кредитования.

Безопасность и прозрачность – основные принципы работы ООО «Укр Кредит Финанс» для налаживания доверия и продуктивного взаимодействия с клиентами. В бурное время развития технологий и финансовой уязвимости некоторых слоев населения важным становится информирование о мошеннических схемах, которые все более появляются в нашей стране.

С заботой о своем клиенте «Укр Кредит Финанс» присоединилась к информационной компании Национального Банка Украины #ШахрайГудбай.

Если вы стали жертвой мошенничества, заполните форму:

ФОРМА

Наиболее распространенные схемы аферистов:

  1. Банк в аренду –это предоставление физическим лицом за определенное финансовое вознаграждение своих платежных данных о карте посторонним лицам для, так называемых, подтверждений прохождения платежей. На первый взгляд – это совершенно невинное действие, если на карточном счету нет средств. Но имея данные о платежной карте, посторонние лица (а это и мошенники) имеют возможность получить доступ к личному кабинету в любом финансовом учреждении, могут менять информацию в свою пользу и проходить проверку через систему Банк ID для получения кредита. Еще раз подчеркиваем, что эти действия очень опасны, поэтому никому не предоставляйте свои данные по паролям, кодам, доступам к своим финансовым счетам, картам, личным кабинетам в приложениях банков!

  2. Безусловная переадресация телефонного номера — это предоставление не только своих данных о финансовых картах и ​​счетах посторонним лицам, но и дополнительное согласование переадресовать телефонный номер с помощью комбинации (*21*Номер телефона#) на другой номер (мошенников). То есть абсолютно все телефонные звонки: и от банка в подтверждение, и от компаний для верификации и согласия на выдачу кредита, и от службы безопасности финансовых компаний для предупреждения, будут принимать и отвечать за клиента мошенники. Будьте осторожны, и не устанавливайте переадресацию своего телефонного номера на посторонних!

  3. Предложение простой и хорошо оплачиваемой работы без дополнительных требований -это когда кандидат отзывается на предложение работы типа: «Оператор по обработке платежей в электронной платежной системе» или «Оператор денежных переводов», основные требования к сотруднику: возраст 18+, наличие карты ПриватБанка, работа в отдаленном режиме, заработная плата – 500 грн. в день. На собеседовании будущий работодатель просит предоставить все финансовые данные счетов/карт и, при необходимости, озвучить и подтвердить информацию, которую скажет будущий работодатель (ложная информация о месте работы, месте проживания и т.п.), когда будет звонить банк или финансовая компания. При этом клиент, получая телефонный звонок или видеозвонок, считает, что проходит дополнительный этап собеседования, а на самом деле проходит верификацию на получение кредита.

    Будьте осторожны, и не соглашайтесь на предоставление ложной информации подозрительным мошенническим учреждениям! Также никому не предоставляйте данные о паролях, кодах, доступах к своим финансовым счетам, картам, личным кабинетам в приложениях банков!

  4. Удаление информации о кредитах из любых внутренних баз МФО, а также из Бюро Кредитных Историй - это еще одна мошенническая махинация, когда предлагается за определенную денежную сумму удалить информацию из каких-либо баз финансовых учреждений, как правило, гораздо ниже, чем кредитные обязательства. Такие объявления можно встретить в интернете – в специализированных группах, сайтах, телеграмм-каналах и т.д. Каждая финансовая компания имеет свои базы данных и защищенную многослойную систему безопасности данных клиентов. Поэтому удаление какой-либо информации ни в розницу, ни оптом невозможно.

    После уплаты средств по такому объявлению не произойдет никаких изменений, кроме добровольной отдачи средств мошенникам

    Совет: договаривайтесь с кредитором на лояльные условия погашения кредитной задолженности без сторонних третьих лиц – это быстрее и безопаснее решит проблемную ситуацию!

  5. Мошенничество от имени компании: предложение акции льготного закрытия кредита, денег в подарок или скидки, промокоды - это когда в личные аккаунты социальных сетей Facebook, Instagram приходит сообщение из неопределенных номеров, неизвестных контактов, телеграмм/viber или же в виде SMS сообщений. Например: только сейчас (к празднику, к началу сезона, в связи с войной и т.п.) доступна акция списания кредита, выигрыша большой суммы средств или получение кредита с большой скидкой. При этом, требуется срочно уплатить взнос на указанные в сообщении реквизиты (которые не совпадают с официальными реквизитами компании для оплаты кредита). К тому же мошенники просят срочно предоставить финансовую информацию: срок действия карты, CVV код на обратной карте, пароль от банкинга или личного кабинета на сайте компании, паспортные данные, сделать селфи для закрепления скидки и т.д.

    Подчеркиваем: НЕ совершайте никаких неправомерных действий, если есть сомнения в правдивости предоставленного льготного или выигрышного предложения. В каждой финансовой компании есть официальная круглосуточная горячая линия, позвонив/написав в чат к которой, вы сможете проверить, подтвердить или опровергнуть любые предложенные акционные программы. Будьте осторожны! Общайтесь только с официальными каналами связи финансовых организаций!

  6. Дополнительный заработок на оформлении кредитов - это когда поступает предложение оформить кредит для постороннего лица, которое будет его платить, а клиент получит небольшое вознаграждение. Согласно законодательству, лицо, добровольно оформившее кредит и предоставившее всю необходимую информацию, является полностью ответственным за выполнение условий кредитного договора, в том числе своевременной уплаты обязательств. Незнание закона не освобождает от обязанности его выполнять. Процедуры взыскания, в том числе юридические, будут проходить исключительно с лица, подписавшего и оформившего кредитный договор; даже несмотря на то, что клиент передал средства постороннему лицу.

    Будьте юридически грамотны, никогда не оформляйте на себя чужие финансовые обязательства!

Мы перечислили наиболее распространенные схемы получения кредитов в мошеннических целях, но это далеко не весь список. Поэтому напоминаем, если вы потеряли телефон, паспорт или стали жертвой мошенничества, сделайте следующие шаги:

  1. В случае потери телефона немедленно обратитесь к вашему мобильному оператору и сообщите, что вы потеряли доступ к вашему номеру. Попросите заблокировать его из-за возможных мошеннических действий и получите новую сим-карту с вашим финансовым номером.
  2. Обратитесь в УБКИ (www.ubki.ua) и проверьте свою кредитную историю, она предоставляется бесплатно 1 раз в год. Там вы сможете увидеть, какие учреждения спрашивали вашу кредитную историю и узнать, есть ли у вас активные кредиты. Если вы видите, что в вашей кредитной истории есть кредиты, которые вы не оформляли, или запросы от незнакомых компаний, обратитесь к указанным компаниям с просьбой заблокировать ваш личный кабинет, и в случае, если вы не оформляли кредит / не подавали заявку на кредит, также сообщите об этом компаниям.
  3. Для того чтобы на ваши данные не смогли оформить кредит, подключите через УБКИ услугу «Статус контроль»/FREEZE, пока вы не восстановите свои документы/финансовый телефонный номер. Данная услуга запрещает запрашивать вашу кредитную историю, без которой вас не смогут оформить кредит.
  4. Сообщите в УБКИ, что вы потеряли паспорт, чтобы компании, которые будут запрашивать вашу кредитную историю, смогли увидеть эту информацию.
  5. Обратитесь в отделение полиции с заявлением о потере документов/потере телефона/оформлении кредитов на ваше имя. После принятия заявления, в течение 24 часов ответственное лицо обязано внести информацию в ЕРДР и предоставить вам копию выписки из ЕРДР, которую вы сможете предоставить компаниям в качестве подтверждения мошеннических действий в отношении вас.
  6. В случае потери паспорта/оформления кредитов на ваши паспортные данные после обращения в полицию обратитесь в ДМС и получите новый паспорт (в данном случае по старому паспорту невозможно будет законно оформить кредит).

Основные правила безопасности, чтобы не стать жертвой мошенничества:

  1. Никому не передавайте реквизиты своей карты, кроме номера карты. Сотрудники банков, МФО и других структур никогда не спрашивают срок действия карты, CVV код на обратной карте, пароль от банкинга. Для получения/перевода средств всегда достаточно предоставить полный номер карты или IBAN.
  2. СМС-код используется для подтверждения сделок, подписи договора и подтверждения входа в банкинг/личный кабинет на сайте. Сотрудники банков, МФО, мобильных операторов и других учреждений НИКОГДА не запрашивают код из СМС, который приходит на ваш финансовый номер, такой код запрашивают только мошенники, и его НИКОГДА нельзя передавать другим лицам.
  3. Никогда не отправляйте смс/вызов с комбинацией типа **21*номер телефона#, которые вас просят сделать 3-е лица. Такие комбинации могут активировать по вашему номеру услугу переадресации смс/звонков, т.е. вы не будете получать смс/звонки на свой номер, а их будут получать посторонние лица, которые в дальнейшем попытаются получить доступ к вашему банкингу/оформить на вас кредит/провести операцию списания. с вашей карты.
  4. Никогда не отправляйте фото с вашим паспортом / фото паспорта неизвестному лицу.
  5. Если вам звонят из банка/службы безопасности/компании и просят предоставить коды из смс/ваши данные/пароли – ни в коем случае не предоставляйте их, даже если вам сообщают что ваши средства будут сняты/заблокированы и т.д. Положите трубку и самостоятельно перезвоните в банк, компанию и т.д., телефон которой вы можете найти на официальном сайте или на обороте вашей банковской карты. Для блокирования несанкционированного списания с вашей карты/операции/доступа к вашему кабинету сотруднику компании не требуется ваше подтверждение в виде кода/пароля, сотрудники сделают это самостоятельно в соответствии с внутренними процедурами компании.
  6. Никогда не устанавливайте на свой телефон неизвестные вам программы по просьбе 3-х человек. Это может быть приложение для получения удаленного доступа к телефону. Таким образом мошенник может получить доступ к вашим смс/фото/звонкам/и т.д.

Помните!! Ваш финансовый номер (номер, которым вы пользуетесь для входа в личный кабинет банка/МФО) можно приравнять к вашему паспорту, НИКОГДА никому не предоставляйте доступ к нему.

Рекомендация. Вы можете привязать свой номер к вашему паспорту без оформления контракта с мобильным оператором, обратившись в отделение мобильного оператора, номером которого вы пользуетесь. Таким образом, ваш номер не может быть перевыпущен третьим лицом без вашего паспорта и физического присутствия в отделении мобильного оператора.

Осторожность и здравомыслие помогают предотвратить мошенничество и финансовые потери!

Если есть подозрение, что вы стали участником или свидетелем мошеннических действий с услугами от ООО «Укр Кредит Финанс», просим немедленно обращаться по телефону горячей линии 0800 200 221 или заполнить форму на сайте компании:

Icon
Delete

Нажимая кнопку «Отправить», вы подтверждаете согласие с условиями обработки ваших персональных данных.

Попередження

1. Можливі наслідки для споживача в разі користування споживчим кредитом або невиконання ним обов’язків згідно з договором про споживчий кредит, уключаючи прострочення виконання зобов’язань зі сплати платежів, а також розмір неустойки, процентної ставки, інших платежів, які застосовуються чи стягуються в разі невиконання зобов’язання за договором про споживчий кредит

1.1. Відповідальність за прострочення виконання та/або невиконання умов договору:

  • згідно п.8.2. Договору: «У разі несвоєчасного повернення отриманого Кредиту Позичальник зобов’язаний сплатити Кредитодавцю суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення»;
  • згідно п.8.2. Договору (тимчасово не застосовується у зв'язку з дією карантинних обмежень, а також обмежень, запроваджених у зв’язку із введенням в Україні воєнного стану) «У разі несвоєчасного повернення отриманого Кредиту Позичальник зобов’язаний сплатити Кредитодавцю 2 (два) проценти від неповерненої суми Кредиту за кожен день прострочення сплати в силу положень статті 625 Цивільного кодексу України»;»
  • згідно п.8.3. Договору: (тимчасово не застосовується у зв'язку з дією карантинних обмежень, а також обмежень, запроваджених у зв’язку із введенням в Україні воєнного стану) «У разі не здійснення сплати процентів за користування Кредитом та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) у визначені цим Договором терміни, Кредитодавець має право вимагати, а Позичальник, у випадку реалізації Кредитодавцем цього права,зобов’язаний сплатити Кредитодавцю штраф у розмірі 10% (десяти відсотків) від суми Кредиту. Сукупна сума неустойки, нарахованої за порушення зобов'язань Позичальником на підставі цього пункту Договору, не може перевищувати половини Кредиту (50% суми Кредиту), одержаного Позичальником за цим Договором»;
  • згідно п.10.2 Договору: «У разі несплати Позичальником у повному обсязі відсотків за користування Кредитом та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) не пізніше останнього дня першого Базового періоду за Пільговою процентною ставкою, нарахування процентів за користування Кредитом за перший Базовий період здійснюється за Стандартною процентною ставкою. Надалі нарахування відсотків за користування Кредитом здійснюється за Стандартною процентною ставкою до моменту повного погашення Позичальником заборгованості зі сплати процентів та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту). З моменту повного погашення Позичальником заборгованості зі сплати процентів та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) подальше нарахування процентів за користування Кредитом здійснюється за Зниженою процентною ставкою»;
  • згідно п.10.3 Договору: «У разі несплати Позичальником у повному обсязі відсотків за користування Кредитом та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) не пізніше останнього дня будь-якого Базового періоду, з наступного дня подальше нарахування процентів за користування Кредитом здійснюється за Стандартною процентною ставкою до повного погашення Позичальником заборгованості зі сплати процентів та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) (включаючи дату погашення заборгованості)».

1.2. Право фінансової установи у визначених договором випадках вимагати дострокового погашення платежів за кредитом та відшкодування збитків, завданих йому порушенням зобов'язання:

  • згідно п. 8.5 Договору: «У разі прострочення Позичальником сплати процентів за користування Кредитом та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту) на строк понад один календарний місяць, Кредитодавець має право вимагати від Позичальника повернення Кредиту в повному обсязі та сплати процентів за весь строк фактичного користування Кредитом до настання дати повернення кредиту, що встановлена п.4.12 цього Договору»;
  • згідно п. 8.6 Договору: «У разі прострочення Позичальником сплати процентів за користування Кредитом та/або комісії за видачу Кредиту (якщо умови цього Договору передбачають сплату комісії за видачу Кредиту), Кредитодавець має право розірвати цей Договір за своєї ініціативою, проінформувавши про це Позичальника письмово за 30 (тридцять) календарних днів».

1.3. Унесення інформації до кредитного бюро, формування негативної кредитної історії, що може враховуватися фінансовою установою під час прийняття рішення щодо надання кредиту в майбутньому.